FinancialPlanning
プランニング
Cirolossにご相談下さい。 解決できるお悩みの例。
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家計のお悩み
家庭の支出は、毎月決まった項目が多く、貯蓄に回す余裕がない、と一般的に思われています。
また、どうしてギリギリなのか、何を対策すればよいのか、わからない家庭も多いようです。まずは、ファイナンシャルプランナーに家計の相談をして、問題点を見つけてみませんか？ -
資産運用のお悩み
将来について漠然とした不安があり、何か準備をしたいけれど、資産運用の知識が少ないため始められずにいる方や、自分の収入や家計の状況から、今後いくらくらいのお金が必要かわからず、対策が取れない方は、まずはファイナンシャルプランナーに資産運用の相談をしてみることをオススメします。
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保険選びのお悩み
「自分に必要な保証内容になっているのか？」
「家族構成が変わったので保険を見直したい！」
「保険の相談をすると高額な保険をさせられるかも…」
「もう少し保険料を抑えたい」
など、生命保険についての疑問や不安があっても誰に相談するのがよいのかわからない方も多いようです。
少しでも疑問や不安があるのであれば、お金のプロであるファイナンシャルプランナーにまずは生命保険の相談をしてみることをオススメします。 -
ライフプランのお悩み
10年後には家を買いたい、子ども2人を大学まで出したい、老後は夫婦で旅行したい…
あなたが将来やりたいことに必要なお金、いくらかわかりますか？
FPがあなたのご希望を盛り込んだライフプランを作成し、そのお金を準備するお手伝いをします。 -
結婚する／した方のお悩み
結婚生活において、将来に必要なお金がどれくらい必要で、どのように準備すればいいかわからない家庭も多いのではないでしょうか。まずはファイナンシャルプランナーに相談し、将来のライフプランを考え、必要なお金を把握することが大事です。
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妊娠中／出産した方のお悩み
出産時、出産後に、いつ、どれくらいのお金が必要か漠然とした不安を抱えて、出産に望まれる方は多いと思います。 そんな方こそ、まずはファイナンシャルプランナーに出産費用の相談をして、安心して出産できるようにすることをオススメします。
Cirolossのサービスを利用された お客様の声をご紹介します。
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A・Bさん
将来を見据えた保険の見直し、老後資金、資産の運用について相談
金融のプロフェッショナルの方の説明はとても分かりやすく、疑問に思っていたことがすべて解決し、相談できて良かったと思います。
今回相談させていただいたFPさんは、大きな買い物をするときや、保険の見直しの機会に是非定期的に相談したいと思えましたし、金融に関しても信頼して相談できるパートナーとして今後もお付き合いしたいと思いました。 -
A・Bさん
子どもの誕生を機に教育費の貯蓄を含めた保険の相談
子どもが生まれ、将来かかるお金に対する不安からFP相談を予約しました。将来の出費をグラフで説明していただいたことで、どのタイミングでいくら必要かイメージがしやすくなり、「いつまでにいくら」が明確になったことで、貯蓄の目標を具体的な金額として持つことができました。子どもがまだ小さいので、自宅にいながらオンラインで相談できるのは便利ですね。２人目が生まれるなど状況が変わったときに、また相談してみたいと思います。
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A・Bさん
働き方が変わったのを機に家計管理・資産運用の相談を
FP相談を申し込んでからは、とても迅速に対応してもらい、相談日時もすぐに決まりました。対面形式を選んだのですが、FPさんが話しやすい方だったこともあり、相談しやすかったです。
保険については、これまで保険会社の方にしか相談したことがなかったのですが、第三者であるFPさんに相談することで、各商品のいいところも、そうでないところもはっきり教えてもらえて参考になりました。
今回は保険の見直し、投資信託の相談がメインでしたが、将来のライフプランについてのシミュレーションも参考になり、漠然としか考えられなかった将来のことが少し具体的に見えてきました。これは友達にもぜひ勧めたいと思います。 -
A・Bさん
より安心な医療保険への見直しと家計のやりくりを相談
夫の母が加入してくれていた医療保険の入院給付金は、夫が1日5,000円、私が1日3,000円でした。古い保険だったので、日数に関係なくまとまった入院一時金が受け取れるタイプのものではなかったんです。
自分自身も入院を経験して、1日でも入院すると急な出費があることを実感したので、その点でもっと安心材料が欲しいと思っていました。
FP（ファイナンシャルプランナー）さんから提案されたのは、それまでのものと保険料はあまり大きく変わらないのに、さらに保障内容が充実したもので、とてもいいなと思いました。